23 мая 2025 17:41, Виктория Любимова, Экономика, финансы, инвестиции, 👁 100
Каждый месяц около 80 000 россиян становятся участниками схем обналичивания похищенных средств — таковы данные, озвученные главой МВД Владимирием Колокольцевым на совместной коллегии МВД России и Белоруссии. По словам министра, дропперы (от англ. drop — «сбрасывать») становятся «транзитными кассами» для мошенников, помогая переводить и выводить в наличные деньги, украденные у граждан и компаний. Источник информации — официальный Telegram-канал представителя МВД Ирины Волк и публикация РБК.
Наряду с ростом таких преступлений в Белоруссии несколько лет назад уже принята и успешно применяется статья 222 УК, регулирующая незаконные платёжные инструменты. В России аналогичный законодательный проект только рассматривается, и МВД ставит задачу перенять опыт соседей, чтобы усилить ответственность дропперов и снизить объемы обналичивания украденных средств.
Что такое дропперы?
Дроппер — это человек, чья банковская карта используется как «пункт приёма» для перевода похищенных денег. Процесс выглядит так:
- Мошенники совершают хищение через взлом или социальную инженерию.
- Финансовые потоки переводятся на карту дроппера.
- Дроппер снимает деньги наличными и перечисляет часть суммы мошенникам, оставляя себе процент.
Такая схема позволяет преступникам оставаться «невидимыми» для правоохранителей и затрудняет отслеживание конечного бенефициара.
Законодательная практика в Белоруссии и России
Белорусская модифицированная статья 222 УК РБ уже содержит чёткие нормы о незаконных платёжных средствах и ответственность дропперов. В России проект аналогичного закона прошёл предварительные обсуждения в Госдуме.
| Страна | Норма УК | Ответственность |
|---|---|---|
| Белоруссия | Статья 222 УК РБ | Штраф до 1 000 базовых величин или арест до 3 лет |
| Россия | Проект закона | Штраф до 500 000 ₽ или лишение свободы до 5 лет |
МВД России планирует уточнить формулировки и ввести инструменты для оперативного блокирования счетов «дропперов».
Чему учатся в МВД России?
- Автоматизация мониторинга подозрительных транзакций.
- Согласованная работа с банками и финансовыми регуляторами.
- Обмен практикой с белорусскими коллегами, чей закон уже показал эффективность.
Таким образом, Россия берёт на вооружение чужой опыт, дополняя его собственными наработками для ужесточения уголовной ответственности и снижения объёмов обналичивания.
Заключение
С учётом современных цифровых рисков и роста финансовых преступлений важно быстро адаптировать законодательство. Перенимая проверенные инструменты из Белоруссии, МВД России стремится сократить количество дропперов и усложнить жизнь мошенникам на территории страны.
